إن نظام ادارة راس المال في الفوركس لا يقل أهمية عن كيفية أن تكون متداولًا ناجحًا، مثل استراتيجية تداول فوركس جيدة.
ما هي ادارة راس المال في الفوركس؟
ادارة راس المال في الفوركس هي عبارة عن مجموعة من العمليات التي يستخدمها متداول الفوركس لإدارة الأموال في حساب تداول الفوركس الخاص بهم.
المبدأ الأساسي لـ ادارة راس المال في الفوركس هو الحفاظ على رأس مال التداول. هذا لا يعني عدم وجود صفقات خاسرة في الفوركس لأن ذلك مستحيل. تهدف إدارة أموال الفوركس إلى تقليل خسائر التداول إلى أدنى حد بحيث يمكن “التحكم فيها”. هذا يعني أنه عندما تتحول التجارة إلى خسارة، فإنها لا تمنع المتداول من الفوز بصفقات أخرى.
ترتبط فكرة إدارة الأموال ارتباطًا وثيقًا بـ ادارة المخاطر لأنه عند التداول، فإن جميع المخاطر تنذر بأموالك. ومع ذلك، فإن التعريفات مختلفة قليلًا. تتعلق إدارة المخاطر بالتحضير لجميع المخاطر التي يمكن تحديدها وإدارتها – والتي يمكن أن تشمل أشياء تعسفية مثل وجود جهاز كمبيوتر احتياطي أو اتصال بالإنترنت. في حين أن إدارة الأموال لمتداولي الفوركس تتعلق كليًا بكيفية استخدام أموالك لتنمية رصيد حسابك دون تعريضه لمخاطر لا داعي لها.
كيف أتوقف عن خسارة المال في الفوركس؟
هذا هو السؤال الذي ستساعد ادارة راس المال في الفوركس في الإجابة عليه. نظرًا لأننا جميعًا بشر ونميل إلى امتلاك سمات متشابهة (جيدة وسيئة)، فهناك أخطاء شائعة يجب تجنبها في تداول الفوركس. يميل التجار الناجحون إلى التفكير في التجارة كعمل تجاري. الهدف من تجارة الفوركس الخاصة بك هو كسب المال، وليس خسارته، لذا يجب اتخاذ خطوات لتجنب خسارته.
هل يمكن أن تخسر كل أموالك في الفوركس؟ نعم، يمكنك أن تخسر كل أموالك في أي استثمار تتعرض فيه أموالك للخطر. لذا فإن وظيفتك كمستثمر هي تقليل فرصة حدوث ذلك.
هناك طرق لتحسين إستراتيجية التداول لكسب المزيد وخسارة أقل، ولكن هذا ليس عادة السبب الرئيسي الذي يخسر فيه الناس أموالهم في الفوركس. يميل السبب الرئيسي إلى عدم وجود قواعد محددة لإدارة الأموال يجب اتباعها. لذلك سوف نمر بهذه القواعد الآن.
أهم قواعد ادارة راس المال في الفوركس التي يجب اتباعها
إذا حصلت على قواعد إدارة الأموال الخمس هذه بشكل صحيح، فستتحسن احتمالات نجاحك في تداول العملات الأجنبية بشكل كبير. يمكن تصميم هذه القواعد وفقًا لنظام التداول الخاص بك، ولكن يجب تدوين بعض الإصدارات من قواعد ادارة راس المال في الفوركس الخمس هذه وقراءتها قبل وضع كل عملية تداول.
1. تحديد مقدار المخاطر في الصفقة باستخدام حجم المركز
الفكرة هي أن المتداول يجب أن يخاطر بنسبة صغيرة فقط من حسابه في أي صفقة تداول واحدة. غالبًا ما يبشر موجهو التداول بـ “قاعدة 2٪” حيث يجب على المتداول أن يخاطر بنسبة 2٪ من حسابه في كل صفقة.
على سبيل المثال، مع حساب تداول 100، 000 فرنك سويسري، سيخاطر المتداول بـ 2، 000 فرنك سويسري لكل صفقة.
سيختلف بعض المتداولين في حجم كل صفقة، اعتمادًا على أداء التداول الأخير. على سبيل المثال، تعمل طريقة إدارة الأموال المضادة لمارتينجال على خفض حجم الصفقة إلى النصف في كل مرة تكون فيها خسارة تجارية وتضاعفها في كل مرة يكون فيها مكسبًا.
يجب أن تساعد إستراتيجية التداول الأفضل وخطة إدارة المخاطر السليمة المتداول على جني الأموال بمرور الوقت، ولكن لا يمكنك أبدًا التأكد مما سيحدث في التجارة التالية أو حتى الصفقات العشر التالية. للتخفيف من مخاطر التجارة التالية كونها خسارة، يجب على تاجر الفوركس الحفاظ على حجم الصفقة (اللوت) صغيرًا نسبيًا مقارنة بحجم حساب التداول.
بعد ذلك، بأخذ نفس المبلغ الأساسي وتمديده، يجب على المتداول أيضًا حماية نفسه من عدة صفقات خاسرة متتالية عن طريق جعل المبلغ الذي يتم المخاطرة به صغيرًا جدًا لدرجة أنه حتى 10 صفقات خاسرة على التوالي ستكون شيئًا يمكنهم التعافي منه بسرعة.
2. تعيين الحد الأقصى لتراجع الحساب في جميع التداولات
ما هو التراجع في الفوركس؟ التراجع هو الفرق في قيمة الحساب من أعلى قيمة للحساب خلال فترة معينة وقيمة الحساب بعد بعض التداولات الخاسرة. على سبيل المثال، إذا كان لدى المتداول 10000 فرنك سويسري في حسابه، ثم خسر 500 فرنك سويسري، فهذا يعني تراجعًا بنسبة 5٪. (500 5٪ من 10000). كلما زاد التراجع، كان من الصعب استرداد رصيد الحساب من خلال التداولات الرابحة.
سيحدد المتداولون الحد الأقصى لمستوى التراجع المقبول وفقًا للاختبار الرجعي لاستراتيجية التداول الخاصة بهم. على سبيل المثال، إذا اختبر المتداول استراتيجيته في أكثر من 50 صفقة وشهدت انخفاضًا بنسبة 6٪ فقط، فقد يقوم المتداول بتعيين 6 أو 7٪ كأقصى تراجع. إذا كان عند تداول حساب حقيقي، أدت جميع التداولات المفتوحة إلى خفض الحساب بنسبة تزيد عن 7٪، فسيكون لدى المتداول قاعدة لإدارة الأموال لإغلاق بعض أو كل التداولات لإعادة الحساب إلى النظام الجيد.
3. عيّن نسبة المخاطرة: العائد على كل صفقة
هل 2: 1 مخاطرة هي الأفضل؟ القاعدة الأساسية التي يتم تدريسها في كتب التداول هي أن المتداول يجب أن يهدف إلى الحصول على صفقات رابحة تكون في المتوسط ضعف حجم التداولات الخاسرة. مع هذه المخاطرة: نسبة المكافأة، يحتاج المتداول إلى الفوز بثلث تداولاته فقط إلى نقطة التعادل.
في الواقع، الشيء الأكثر أهمية هو أن تكون متسقًا في المخاطرة: اختيار نسب المكافأة. إذا اختار المتداول نسبة المخاطرة: المكافأة 1: 1، فيجب على المتداول أن يربح عددًا أكبر من الصفقات (6 على الأقل من 10) ليكون مربحًا. إذا اختار المتداول المخاطرة: نسبة المكافأة 3: 1، فإنه يحتاج إلى ربح عدد أقل من الصفقات (1 من كل 4 صفقات) لتحقيق التعادل (الاغلاق علي البريك ايفن) في الصفقة.
كيف تكون متداول منضبط في الفوركس … لتحقيق تداول فوركس مربح على المدى الطويل، يجب أن يكون لدى المتداول بعض الأفكار عما يمكن توقعه من إستراتيجيته في التداول. عنصران مهمان ومتكاملان لذلك هما الفوز: نسبة الخسارة والمخاطرة: نسبة المكافأة.
4. استخدم أمر إيقاف الخسارة وجني الأرباح للتخطيط للخروج من الصفقة
يؤدي استخدام أمر إيقاف الخسائر إلى تأمين الحد الأقصى للمبلغ الذي يمكن أن يخسره المتداول في أي صفقة واحدة، بينما يؤدي استخدام أمر جني الأرباح إلى تأمين الحد الأقصى للمبلغ الذي يمكن أن يربحه المتداول. باستخدام أنواع أوامر الفوركس هذه، يمكن للمتداول التأكد من أنه / أنها ليست بشكل غير متوقع في مركز يخسر أموالًا أكثر مما كان مخططًا له.
بالطبع، هناك بعض العيوب لاستخدام أوامر وقف الخسارة، وأكثرها إحباطًا هو ظهور وقف الخسارة، فقط للتداول يستدير ويصل إلى مستوى جني الأرباح. ولكن بقدر ما قد تكون هذه التجربة مزعجة، فإن الأمر يستحق الاحتفاظ بإيقاف الخسارة لتجنب تلك الحالات التي لا يتحول فيها السعر بسرعة ويترك الحساب مع خسارة لا يمكن السيطرة عليها.
5. تداول فقط بأموال يمكنك تحمل خسارتها
أخيرا وليس آخرا، لا يكون التداول الناجح ممكنًا إلا عندما يستطيع المتداول اتخاذ قرارات غير عاطفية حول ما يفعله بفرصة تداول. إذا احتاج المتداول إلى الصفقة للفوز لأن المال مطلوب لأغراض أخرى، يكون المتداول عرضة لاتخاذ قرارات خاطئة وزيادة احتمالات خسارة المال. “أتمنى الأفضل وخطط للأسوأ” من خلال التداول بأموال لن تضر بنمط حياتك إذا فقدتها.
هل يمكنني البدء في الفوركس بمبلغ 100 دولار؟
دعنا ننتهي من هذا الجدل هذا من خلال الإجابة على هذا السؤال الشائع من المتداولين المبتدئين، وخاصة المستثمرين الأصغر سنًا الذين لديهم مبلغ صغير من المال ولكنهم يرغبون في البدء في تداول العملات الأجنبية على أي حال.
نعم، من الممكن التداول بمبلغ 100 دولار ولكنه سيكون أكثر صعوبة ويصبح نهج إدارة الأموال المتين أكثر أهمية. في هذه الحالة، يجب على المتداول استخدام “عقود ميكرو” حيث تبلغ قيمة كل صفقة حوالي 1000 دولار أمريكي وكل نقطة تساوي حوالي 0.10 دولار أمريكي. ثم يجب أن يكون لدى المتداول حد أقصى لإيقاف الخسارة يبلغ 20 نقطة، بقيمة 2 دولار أمريكي للالتزام بقاعدة 2٪ لتحديد حجم المركز. إذا كان لديك المزيد من المال للتداول، فإنه يوفر لك مساحة أكبر للمناورة في تداولاتك ويضيف مرونة لقواعد إدارة أموالك التي تزيد من احتمالات أن تصبح تاجرًا رابحًا.
